Eps 95 Higher pension latest news in Telugu

Eps 95 Higher pension latest news in Telugu:

తేదీ 10 జనవరి 2023.

నవంబర్ 4, 2022 నాటి సుప్రీంకోర్టు నిర్ణయాన్ని అనుసరించి, EPFO 29 డిసెంబర్ 2022న పెన్షన్‌కు సంబంధించి మార్గదర్శకాల సర్క్యులర్‌ను జారీ చేసింది. ఆ తర్వాత, జనవరి 4, 2023న దానిపై మళ్లీ వివరణ ఇచ్చింది, దాని ప్రకారం-

1) సెప్టెంబర్ 1, 2014న, పనిచేసిన మరియు ఆ తర్వాత రిటైర్డ్ ఉద్యోగులకు వాస్తవ వేతనాలపై పెన్షన్ పొందే మార్గం.

2) సుప్రీం కోర్ట్ ప్రకారం, దీని EPS తగ్గింపు ₹5000, ₹6500 మరియు గరిష్ట జీతం ₹15000. వారు అసలు జీతం మరియు గరిష్ట వేతనం మధ్య వ్యత్యాసంపై 8.33% మొత్తాన్ని EPS ఖాతాలో జమ చేయాలి.

దీనిపై నిర్ణయించే వడ్డీ కూడా చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ఎవరి జీతం ₹1.00 లక్షలు అయితే, అతను నెలకు ₹8330-1250 =₹7080 ప్రకారం 8.33 ప్రకారం 100000-15000=85000 పొందుతారు మరియు అది ₹ 7080 యజమాని వాటా.

మునుపటి మొత్తాన్ని వాస్తవ జీతంగా లెక్కించాలి – 5000=వ్యత్యాసం మరియు అసలు జీతం -6500=వ్యత్యాసం మరియు వడ్డీతో సహా. అదేవిధంగా, ఉద్యోగులకు పొందిన యజమానుల సహకారం కూడా యజమాని యొక్క సహకారాన్ని తిరిగి ఇవ్వవలసి ఉంటుంది. ఈ మొత్తంపై ప్రభుత్వం నిర్ణయించిన రేటు ప్రకారం వడ్డీ చెల్లించాల్సి ఉంటుంది.

ఈ వడ్డీ కనీసం 8.5% నుండి గరిష్టంగా 10.50% వరకు చెల్లించబడుతుంది. ప్రభుత్వం లేదా EPFO వడ్డీ లేకుండా తేడా మాత్రమే చేస్తుందని అనుకోవడం తప్పు.

3) ఆ తర్వాత కేంద్ర ప్రభుత్వం ఇచ్చిన 1.16% వాటాను సుప్రీంకోర్టు 6 నెలల పాటు నిలిపివేసింది. రేపటికి కోర్టు వాయిదా వేస్తే.. కేంద్ర ప్రభుత్వం ఇచ్చే 1.16% వాటాను కూడా ఉద్యోగులు కట్టవలసి రావొచ్చు.

4) ఉద్యోగుల వాపసు మొత్తం భారీగా ఉన్నందున బకాయిల నుండి సర్దుబాటు చేయబడదని ఖచ్చితంగా చెప్పవచ్చు. అంటే ప్రతి ఒక్కరూ నగదు చెల్లించాల్సిందే.

5) 2014-15లో పదవీ విరమణ చేసిన ఉద్యోగులు, చెల్లించాల్సిన మొత్తాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు మరియు బకాయిలు సాధారణంగా సరిపోతాయి. పెంచిన పింఛన్లు వారికి ఎంతో మేలు చేస్తాయి. 2020-22లో పదవీ విరమణ చేసిన వారికి ఎక్కువ వేతనం మరియు తక్కువ బకాయిలు ఉంటాయి. అయితే, Central Provident Fund కి ఇంత పెద్ద మొత్తం చెల్లించే సామర్థ్యం ఎంతమందికి ఉంది అనేది ప్రశ్న!

6)EPFO నియమం ప్రకారం, 20 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ సేవ చేసిన ఉద్యోగికి పెన్షన్ వర్తించబడుతుంది +2 సంవత్సరాల ప్రయోజనం X జీతం ÷70.

7) ఉద్యోగి జీతం అనేది అతని CPF తీసివేయబడిన మొత్తం.

8) The salary will be decided by the average salary for the last five years while calculating the salary for the pension. For example, the salary of an employee who retired in 2018 is ₹52000 in 2015, 54000 in 2015, ₹56000 in 2016, 58000 in 2017, and ₹60000 in 2018, while giving a pension, salary will be assumed. The last salary is not ₹60000.

9) ఉద్యోగి జీవించి ఉన్నంత వరకు, అతను పైన పేర్కొన్న సంఖ్య 7 ప్రకారం పెన్షన్ను పొందుతాడు. అతని మరణం తర్వాత అతని భార్య/భర్త సగం మొత్తాన్ని పొందుతారు. రెండూ పోయాక పింఛను ఆగిపోతుంది. ఉద్యోగి CPF (Central Provident Fund) కి జమ చేసిన మొత్తం EPFO ఖాతాల్లో శాశ్వతంగా జీర్ణమవుతుంది.

10) ఎవరి ఆరోగ్య స్వభావం ఎలా ఉందో? ప్రాణాంతక వ్యాధులు లేని వారికి. కనీసం 10 ఏళ్లు బతుకుతామనే గ్యారెంటీ ఉన్న వారికి అదనపు పెన్షన్ తీసుకోవడం మంచిదే.

కానీ స్టేజ్ 3 క్యాన్సర్, బ్రెయిన్ హెమరేజ్, హార్ట్ బైపాస్ మొదలైన రోగులు అధిక పెన్షన్‌కు కాకుండా వేరే ప్రత్యామ్నాయాన్ని ఎంచుకోవాలి. ఎందుకంటే ఉద్యోగులు వెళ్లిపోయినప్పుడు పెన్షన్ సగం అవుతుంది మరియు ద్రవ్యోల్బణం పెరిగినా లేదా పే కమీషన్ సెట్ చేసినా, స్థిర పెన్షన్ పెరగదు.

11) Those whose husband/wife is not alive should increase think ten times before submitting options for a pension because after their life pension will be stopped and the money they paid will be deposited by EPFO. My opinion is that the employee who does not have a partner should not struggle to get an extra pension. They should put EPFO as much as they could in a fixed deposit in the bank. Currently, many banks are giving 8 to 8.5% interest to senior citizens. Accordingly, the deposited amount will be equal to an increased pension or five ten percent less interest but they will have a large amount of pay EPFO as per the case 20 to 40 lakhs will be safe. That amount can be used for health reasons if there is any problem.

12) నవంబర్ 4, 2022 ఫలితాలు / ఇతరత్రా సుప్రీంకోర్టులో 7 రివ్యూ పిటిషన్. దరఖాస్తులు సమర్పించి కింది డిమాండ్లు చేశారు.

1) సెప్టెంబర్ 1, 2014 కంటే ముందు పదవీ విరమణ చేసిన వారికి కూడా పెరిగిన పెన్షన్ వర్తింపజేయాలి. ఎందుకంటే RC గుప్తా కేసులో నిర్ణయాన్ని సుప్రీం కోర్టు సమర్థించింది.

మరియు 2) సగటు జీతం 60 నెలల జీతానికి బదులుగా గత 12 నెలల జీతంపై లెక్కించబడాలి. ఈ పిటిషన్ ఉద్యోగులకు అనుకూలంగా వస్తే, వారికే అతిపెద్ద ప్రయోజనం. ఎందుకంటే వారి బకాయిలు కనీసం 10 సంవత్సరాలు ఉండబోతున్నాయి.

నేను చేసిన లెక్కల ప్రకారం, మీకు బకాయిలు మరియు పెరిగిన పెన్షన్ రూపంలో తిరిగి చెల్లించడానికి 10 సంవత్సరాలు పడుతుంది. మీరు కనీసం 10 సంవత్సరాల పాటు మీ స్వంత డబ్బును పొందుతారు మరియు ఆ తర్వాత బ్రేకింగ్ ఈవెన్ అంటే లాభం ప్రారంభమవుతుంది.

2013కి ముందు పదవీ విరమణ పొందిన ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ 10 సంవత్సరాలు పూర్తవుతున్నందున, కోర్టు నిర్ణయం సెప్టెంబర్ 1, 2014 కంటే ముందు పదవీ విరమణ చేసిన ఉద్యోగికి అనుకూలంగా ఉంటే, ఈ వ్యక్తులు మొదటి నెలలోనే పెరిగిన పెన్షన్‌ను పొందవచ్చు. ముందుగా పదవీ విరమణ చేసిన వ్యక్తికి ఎక్కువ లాభం మరియు తక్కువ ప్రమాదం ఉంటుంది. ఆలస్యమైన పదవీ విరమణ చేసినవారు ఆలస్యం చేయబడతారు మరియు లాభం కోసం ప్రమాదకరం!

A) In the year of retirement, my basic salary and inflation allowance in 2018 was ₹60000. It was ₹48000 in 2017, 46000 in 2016, 44000 in 2015, and 42000 in 2014. According to the Supreme Court decision, I will get 17142 pensions as per 5 years average salary pension ₹48000X23 years service +2 years bonus = 25 years ÷70. 15/11/95 before service 14 years. You will get a total of 17400 pensions about 200 for that service.

I will have to pay a total of 28 lakh EPF0 for 8.33% from 15th November 95 to retirement according to the difference amount of 8.33%. I am getting a pension of Rs 3236 today. I will get an increased pension of 14200 per month by the time that goes off. And I will have to deposit about 28 lakhs for an increased pension that too forever! Looking at the interest given to senior citizens today, 8% interest is generally given by all banks.

According to 8 percent interest coming over 28 lakhs, the monthly interest is ₹224000 ₹18666! This means an increased pension, I will get Rs.17400 pension even after paying 28 lakhs to the government for EPFO. And if you continue the old pension without increasing the pension, you will get ₹3236 pensions and the 28 lakh amount that is to be paid to EPFO, if you keep it in the bank without paying there, you will get up to 8% interest ₹18666 except the old pension ₹3236.

That means a total of ₹22000 per month. If the interest rate decreases, there will be a difference of Rs. 2000 per month and get less interest of Rs. 2000, still ₹20000 rates will come in great handy, and more importantly, for immediate difficulties, you will have a huge amount of 28 lakhs with you for immediate medical expenses, that is courage! My pension will be half when I die but I will get the interest from the bank at the same rate I get. So the wife will get more financial security! And if the wife is gone the kids can use that money. Interest can be charged and will be as you are or can be used for any business.

If you pay in EPFO, it will be permanently deposited in sinking accounts! Looking at the above example, EPFO’s increased pension seems like a mirage to me. Of course, since everyone’s opinion and everyone’s situation is different, everyone should do their own math and decide.

That’s all about it.

(Mahendra Thool)

FORWARDED AS RECEIVED